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臺灣高等檢察署花蓮檢察分署:回首頁

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97年5月反詐騙宣導資料

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  • 最後更新日期:107-12-29
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詐騙犯罪手法 預防方式 (一)假卡債協商真詐騙,歹徒登門盜刷卡 台中縣一位有10多張信用卡卡債的劉先生,於3月中旬遭詐騙歹徒假借債務整合登門拜訪,經過3個多小時不斷糾纏,歹徒竟以登錄申請表為由,要劉先生拿出信用卡,並趁其不注意時,將預備的刷卡機拿出進行盜刷,直到他在4月初收到銀行對帳單,才發現遭盜刷5萬元,氣得立即報案。 劉先生在3月中旬接到一通自稱是四季資融公司業務小姐來電,向他詢問是否需要債務整合,當時他只問對方是否要付手續費後就拒絕再談,並將電話掛斷,想不到第二天又接到一位自稱律師來電,表示願意代為向銀行及法院處理卡債問題,他仍表示不願多談又掛電話,次日卻又接到一位自稱公司行銷主管的鄭副理來電,又提到卡債整合問題,並一再表示可以當面詳談,經不起對方懇求,他讓一名年約25歲男子到家中,接著該男子表示要填寫委託書,必須將信用卡交給他登錄資料,他就將身上所有的10張信用卡交給這男子,在交談了約3小時後,男子故意提出必須影印資料為由,要劉先生去附近商店,又以須找其他資料為由,趁劉太太進房間時,這男子拿出一只盒子並將卡片逐一刷過,這動作被劉太太撞見,正要質問時,這男子掉頭匆忙離開,一星期後,劉先生接到銀行的刷卡帳單,才驚覺當晚的意外狀況,竟讓他的5張信用卡遭盜刷,總計被盜刷了5萬元。原本不想報案的劉先生,卻一再接到不明來電騷擾,又接到3、4通債務整合電話,直到他氣得去報案後,騷擾情況才停止。 一、 警政署165反詐欺專線近來接獲民眾檢舉,表示曾接到冒用「更生協會」或是律師名義,聲稱可代為協商債務,但卻要索取律師代辦費2萬至10萬元。警方呼籲民眾若有卡債問題,一定要親自向最大債權銀行協商,不必委託他人,更不須花任何委託費用。 二、 許多卡債族曾經與銀行協商決定分期償還,若因發生失業、重大事故、生重病而無法償還,可依「消費者債務清理條例」具狀向法院聲請更生或清算,若遇銀行不當催收,可直接向金管會檢舉投訴。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年5月 詐騙犯罪手法 預防方式 (二)瓦斯安檢登堂入室,誆買績優股票騙家庭主婦100萬元! 隨著台股選後政治不安因素降低,外資法人樂觀看待台股行情,引進可觀的國際熱錢投入,形成國內股市投資風潮,而詐騙集團就趁此熱潮趕搭順風車,以投資股市、基金為幌子進行詐騙,北市一名家庭主婦日前遇歹徒謊稱瓦斯安檢進入家中,經過一番花言巧語,在歹徒陪同下,前往銀行提領100萬元欲辦理股票交割,未料股票沒拿到,卻中了歹徒金蟬脫殼之計,投資績優股成了一場惡夢。 歹徒持有過去瓦斯器材公司的客戶名單,先打電話給住在台北市興隆路的江女士(58歲),由於家中多年前確實安裝了一組瓦斯安全器,約10分鐘後,一名約30歲穿著工作服,並配掛識別證進入屋內,經過裝模作樣檢修後,這男子提到公司曾針對客戶投保,只要不出險即可參加抽獎,並於去年配發億光公司股票的認購權(電子股,主要生產LED,同時經營瓦斯安全器材)給客戶,當時透過寶來證券公司寄發通知,江女士表示並未收到後,歹徒立即電話聯絡公司查詢,隨後告訴她因為作業疏失地址錯誤讓她錯過認購機會,寶來證券公司吃掉這些股票,為補救公司信譽,願意讓出14張,同時要江女士開電視看這支股票目前行情,96年7月的認購價是70元,截至97年4月已漲為每股113元,經過計算後可以70元價格購買該股票14張。 為迅速完成交割認證,歹徒帶江女士來到羅斯福路的中國信託銀行,與另一名歹徒(自稱是寶來證券高經理)碰面,歹徒故意在櫃台以繳費動作騙她是在辦理手續,再以要等待為由將她帶往隔壁咖啡店,歹徒在店內將手中信封袋裝的4張股票亮了一下,就要江女士就把剛領出的100萬元現金交給他,然後要她在咖啡店等候,他要回銀行領剩下的10張股票就離開了,江女士等了約10分鐘覺得不對勁,回到銀行也找不到人,再問櫃台是否有股票繳稅申請,才發現被騙了。 本案例江女士若能保持冷靜,先請歹徒離開後,再向證券公司查證即可知道真相,但她不能抵擋獲利的誘惑,又被事先設計的步步緊盯行動框住,才會受騙上當,提醒股票投資人應慎選投資標的,勿相信明牌及內線,更不可將金錢交給陌生人買賣或操作。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年5月 詐騙犯罪手法 預防方式 (三)買法拍屋要小心,高雄市出現法拍屋掮客專騙代償金! 高雄市近來出現利用法拍屋來進行詐騙之手法,歹徒利用買屋者不懂購買法拍屋的正確程序,謊稱可藉由特殊管道、門路向債權銀行協議清償債務,只要先支付該法拍屋拍賣價二成的押金,就可以不必經由法拍程序購屋,陸續有江小姐(45歲)、李小姐(52歲)、吳小姐(47歲),因為看到路邊廣告看版後登門詢問,直到交給歹徒簽約金、押金後,才發現自己所中意的法拍屋已被標走,三人共被騙走230多萬元,警方呼籲,購買法拍屋一旦經由法院公告進入法拍程序後,必須經由公開競標才能購得該屋,絕對無法透過特定管道,向債權銀行私下協商償債而取得該屋。 這三位被騙的小姐都是透過路邊的廣告看版,前往位於高雄市覺民路的「民生不動產公司」與彭總經理洽談購買法拍屋,彭總說他有門路可以去向債權銀行協議清償負債,只要先付該法拍屋價二成的押金,若是協商成功,就可以不必經過法拍程序,直接以償債方式取得該屋所有權,三人未經查證就相信了這說詞,她們各付了68萬、23萬、140萬給彭董,卻在2天後發現,自己所中意的房子卻被別人下標買走,想要追回付款的支票,卻早已被提領,三人在向這家公司所在地的派出所報案後才發現,被騙的不只是自己,決定向這家公司的 彭總提出詐欺告訴,並要追償被騙款。 彭總到案後表示,他因最近資金週轉不靈,情急之下才想到用此方法詐騙,但所騙得的錢已經花光,目前無法償還給被騙人。但被騙了140萬的吳小姐事後表示,這家公司在彭總到案2天後,已經更名為「全虹不動產投資顧問公司」並仍在原地址繼續營業,她擔心這家公司還會用相同手法進行詐騙。 本案呼籲打算購屋者一定要在簽約交款前小心查證,尤其是購買法拍屋,一定要經過法院的公開競標程序,債權銀行無權也不可能,在私底下接受協商償還債務後,就撤除法拍程序,購屋人一定要多方查證,並向誠信可靠的房仲業者請教正確觀念,才能避免被騙傷財。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年5月 詐騙犯罪手法 預防方式 (四)電視購物詐騙,歹徒見帳戶無錢竟騙提款卡! 洪小姐在4月初接到假冒東森電視購物客服人員的詐騙電話,歹徒以購物付款方式錯誤,要她到自動提款機取銷設定,但經過歹徒追問下發現她帳戶內根本沒有存款,惡質歹徒於是以篡改過的來電顯示,謊稱是郵局客服人員黃先生,再度電話通知她,說是因為金融管控中心必須針對她的開戶情形進行清查與重新整理,若要解除分期付款設定必須將提款卡交給金融管控中心,涉世未深的洪小姐並未仔細思考查證,就將自己名下的三張金融卡透過和欣客運,從台南縣寄送到中壢,還在電話中一一將每一張金融卡的提款密碼告訴歹徒,二天後,她想追問後續處理情形時,發現這位黃先生所留的電話無人接聽,再打電話向郵局查問之下,才發現是被騙了。 經報案後追查,她的三張金融卡已經成為詐騙集團的洗錢工具,歹徒向三人行騙,都是先匯入她的帳戶再提領現款,想不到一時的輕忽失察,卻必須面臨日後涉嫌詐欺繁瑣的司法調查。 針對此案,警方呼籲民眾必須非常謹慎的保護所有的個人資料,特別是申請貸款、求職、申辦電話門號,都有可能透過電話、傳真、郵寄,將信用卡、帳號、身分證影本等資料傳送出去,凡此狀況都必須先確認對方是否可靠,千萬不可在未經查證前就輕易送出個人證件或資料,以免遭歹徒利用,後患無窮。 ~~以上資料摘錄自刑事警察局網站~~
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