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臺灣高等檢察署花蓮檢察分署:回首頁

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97年6月常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表

  • 發布日期:
  • 最後更新日期:107-12-29
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詐騙犯罪手法 預防方式 (一) 假銀行行銷員登門,以信用卡升級騙個資及贈品 宅配費! 詐騙歹徒日前假冒某知名外商銀行理財專員,在台北市東區沿街進入商家,以信用卡升級可獲贈品方式,除以填寫申請書騙得詳細個人資料外,另出示贈品目錄表示將以宅配方式寄送到家,騙得250元宅配費,遭被騙人發現後報警究辦,案經警方清查後發現,犯嫌以此手法成功騙取14人個資及新台幣3500元,警方呼籲,歹徒騙取的個資與騙得金額不高,不會引起被騙人警覺,但銀行公會於民國94年12月已規範金融機構不得以贈送「辦卡禮」方式促銷信用卡,民眾應對此詐騙手法提高警覺,以免因小失大。 詐騙嫌犯以一張印有「理財專員」-專辦整合負債及個家信用卡、個人信用貸款(無財力證明可)之個人名片,鎖定台北市東區之服飾店進行登門詐騙,他向店長、店員搭訕並出示名片後,詢問有無申辦過花旗信用卡,當對方表示確實有此信用卡後,歹徒即表示目前將「白金卡」升級為「鈦金卡」就可獲得贈品,接著就拿出一本來自大賣場的商品型錄,要對方挑選微波爐、腳踏車、咖啡機等各項贈品,同時要求填寫申請書,所填項目包括身分證號、地址、電話、電子郵件帳號,甚至填寫畢業國民小學名稱,然後以贈品將宅配到家,但必需先繳交宅配費用為由,向每位申請人收取250元。 從香港來台探親的鄭先生日前到朋友經營的服飾店,聽朋友提到昨日被一名自稱是花旗銀行行銷專員詐騙經過,想不到隔日他到另一名友人開的服飾店內,竟撞見同樣的詐騙情景,於是立刻通知朋友前來指認並立即報警。嫌犯落網後表示他以同樣手法已騙得填妥申請書的個人資料14份,另每人騙取250元宅配費,共得3500元。 警方呼籲此次落網嫌犯曾有五次詐欺前科,雖然他辯稱絕無將騙得之個人資料移作他用或賣給詐騙集團,但從已發生之詐騙案件顯示,近來詐騙集團均能清楚掌握被騙人個資,不排除以此方式廣蒐個人資料進行詐騙,民眾千萬勿因一時貪得贈品而不慎洩露個人資料,另若需申辦信用卡應直接到銀行櫃台,以免落入詐騙圈套。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年6月 詐騙犯罪手法 預防方式 (二) 網路兌換人民幣,小心詐騙! 由於台灣與大陸,兩岸間的銀行匯兌業務,並未直接往來,匯款到大陸地區都要在銀行的外匯櫃台先換成美金,再填寫匯款申請書,繳交5-600元的手續費,到了第三地的美國銀行還要再收取800-1400元的手續費,並且要等2-3天才能匯入帳,基於以上的種種不便,拍賣網站陸續有許多賣家打著「人民幣代匯」、「兩岸貨幣兌換」的招牌進行私下匯兌交易,但近來卻陸續有許多人因此被騙,他們將錢匯出去後,對方就斷訊,由於透過網路及電話進行交易,網站IP又都在大陸,就連追查都很困難。 苗栗市汪先生(38歲),最近因大陸基金市場行情不錯、前景很好,決定投入50萬元台幣,作為投資基金,但這筆錢必須透過大陸當地「大陸招商銀行」才能購買,由於過去也曾經從拍賣網站委託賣家匯款5000元台幣至大陸,不但手續費減半,就連收到匯款的時間也快速許多,於是這次他再度上網找賣家,並與一位章先生透過msn洽談匯款事宜,想不到他下午才匯款,晚上就已聯絡不上章先生,次日再向大陸銀行查證後才發現,對方沒有依約幫他匯款,50萬元就因為輕信網路訊息與一通電話而付之流水;另一位張先生(40歲)為了將5000元台幣匯給大陸的表弟,也是在網路上蒐尋「兩岸貨幣兌換」,也因為曾經有過1次匯兌成功經驗,他將匯款匯至歹徒指定帳戶,還將匯款單用數位相機拍照後傳送給對方,想不到歹徒就此斷訊。 台北縣郭先生(38歲),因長期在大陸,需要使用人民幣,就透過朋友介紹,以電話聯絡一名「阿寶」的男子,他先將113萬元匯入指定帳戶,然後對方承諾會將等值人民幣匯進他大陸的帳戶,可是一樣在匯款後遭到對方關機、斷訊對待,錢當然也不會入帳了。 目前兩岸未能正式三通,但地下經濟卻相當活絡,人民幣的地下兌換、轉帳機制在台灣早就成形,網路訊息確實有相當吸引人之處,不但標榜匯費可以少一半,還誇張表示:「直接付款給賣家,只要一、二分鐘就到對方帳上了,費用很少、服務很好」,但因此被騙的買家也非常多,民眾若有匯款需求,務必要透過合法、且可追查的管道,才能確保匯款安全,千萬不可因為一時輕忽而受騙上當。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年6月 詐騙犯罪手法 預防方式 (三) 油價喊漲,網拍假中油油票88折,全台騙透透! 歹徒以偽造之台灣中油公司油票,上網拍賣,不知情網友看到八八折的成交價紛紛趨之若鶩,滿心歡喜的以為揀到「好康」,想不到加油時,才發現花錢買來的油票竟是偽造的假票,一大疊油票全都無法通過加油站的條碼辨識,才發現是被騙了。詐騙集團透過網路拍賣,利用成交時買主無法辨識真假進行詐騙,由於歹徒宣稱「購買6萬元以上可以八八折」,又特別強調「可以面交」,新竹黃先生被騙26萬元,高雄張先生被騙21萬元、台北劉小姐被騙3萬元,苗栗、基隆、竹北也陸續有網友反映被騙,提醒網友特別留意,勿因貪圖便宜而受騙上當。 新竹縣黃先生日前在拍賣網站上看到「中油油票!全部一次出清、賣完就沒有了」他當下與賣家以電話聯絡,並談妥以88折價錢(26萬4000元)購買750張面額400元(原價30萬元)的油票,以為馬上可以省下3萬6000元加油錢,他與賣家相約在新竹的高鐵車站面交,當下清點了張數後回家,想不到次日拿著油票去加油時,這些剛買的油票,卻沒有一張能通過加油站的條碼辨識,才驚訝的發現居然買到假油票。 高雄市江先生(30歲)也是在拍賣網站看到「中油油票出清、全台所剩不多、要買要快囉!!」,賣家還特別交待這些出售油票是「之前朋友送的,還有收購回來的」,他立刻與賣家聯絡,並決定買600張面額400元油票(原價24萬元),經八八折後可省下2萬8000元,想不到花了21萬元買回的油票竟是一堆廢紙。 本案歹徒利用油價即將上漲、油票即將出清吸引網友注意,再以「八八折」驚人的優惠折扣價為誘餌,看準購買者對於如何拿到油票比較在意,而不會對油票是真是假產生戒心,利用面交詐騙得逞,據警方研判,此案詐騙集團結合「偽造油票」、「網路張貼拍賣訊息」、「出面交付」等之分工進行詐騙,目前仍積極利用網路頁面釣取詐騙對象,籲請民眾對顯然與時價不相當之網路拍賣油票,應心存戒心,以免買到假票,不但沒省下油錢,反而賠上一筆冤枉錢,得不償失。 常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表97年6月 詐騙犯罪手法 預防方式 (四)小心假四川震災募款真詐騙! 為了協助大陸四川震災重建,國內目前正由政府機關及民間各公益團體發起捐款行動,根據警政署165專線統計,自震災發生迄今,並未發生捐款被騙案例,但許多民眾接獲募款簡訊,卻不知是真是假,紛紛撥打165請求確認。 震災募款詐騙雖未在國內發生,但在大陸地區近來卻發生簡訊詐騙案件,其詐騙簡訊內容為:「四川震災捐款,請匯○○銀行帳號×××××,戶名:張××」大陸警方已接獲近百件報案,另有歹徒假冒騰訊公司製作假網站,並署名「中國紅十字總會」與「李連杰基金會」聯合號召捐款,為騙取網友信任,網站還將已經捐款的人數、捐款累積金額公布。 為預防歹徒利用「四川震災」進行募款詐騙,提醒民眾注意以下因應之道: 1.歹徒可能利用之詐騙管道主要有四種形式,即「簡訊」、「電話」、「電子郵件」、「假網站釣魚」,請先以104或105查證發送單位之正確電話,再以正確電話向募款單位確認有無募款活動。千萬不可單方聽信電話、簡訊、電子郵件通知就匯款。 2.救災團體一定是以團體名稱開立帳戶,因此匯款帳戶若是個人姓名即為詐騙。 3.若在公共場所如菜市場、百貨公司、公園、馬路邊,遇有募款團體手拿捐款箱進行勸募,請仔細辨識有無配掛該團體附照片之工作證、內政部許可之登記文件,同時於捐款後要求開立收據,以避免歹徒假冒慈善團體名義沿街詐騙。 有鑑於大陸已發生賑災詐騙案件,警政署將嚴密監控並加強預防因應作為,民眾若接獲疑似詐騙簡訊可轉發「0911-511-111」至165反詐欺專線,警方於接獲簡訊內容後進行查證,若發現確屬募款團體發送,將迅速洽請相關單位避免使用簡訊勸募,另若發現確屬詐騙簡訊,將從電信公司發訊端進行攔截,用戶端即不會收到詐騙簡訊。同時藉此呼籲各公益慈善團體應避免使用「簡訊」、「電話」、「電子郵件」進行勸募,並公開對外界說明,避免遭歹徒冒用進行詐騙。 ~~以上資料摘錄自刑事警察局網站~~
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